Melhores bancos para empréstimos para diferentes modalidades de crédito

Nesta pesquisa levamos em consideração as instituições com menores taxas de juros do mercado como critério de seleção.

Muitos são os motivos que levam uma pessoa a fazer um empréstimo. Seja para pagar algum gasto imprevisto, para arcar com dívidas ou ainda reformar sua casa. O fato é que os empréstimos são grandes opções de dinheiro na mão, sem grandes esforços.

No entanto, na hora da contratação, muitos possuem dúvidas sobre quais são os melhores bancos para empréstimos, livres de burocracias e com boas taxas de juros. Afinal, ninguém quer buscar um empréstimo como solução e cair na inadimplência por falta de condições para pagá-lo, certo?

Então, segue a leitura que hoje decidimos trazer os melhores bancos para empréstimos que você pode encontrar no mercado de produtos e soluções financeiras. Lembrando que para esta pesquisa levamos em conta as taxas de juros como critério.

Empréstimo pessoal

Na categoria de empréstimo pessoal, segundo o relatório de taxas de juros do Banco Central, o Banco com menores taxas é o Andbank, considerando a taxa mensal de 1,06% e a taxa anual de 13,53%.

Com ampla tradição no setor private banking, o Andbank proporciona um empréstimo pessoal que pode te tirar dos gargalos financeiros e ainda financiar seus sonhos.

Agora, se o seu perfil é mais conservador, considere a Caixa Econômica como instituição bancária para a contratação de seu crédito pessoal. Isso porque, embora a instituição esteja na 17ª posição, com 2,13% de juros a.m e 28,79% de juros a.a, é a líder dos grandes bancos.

A grande vantagem da contratação de um empréstimo pessoal da Caixa está na ampla diversidade de opções.

Afinal, dentro desta categoria você pode escolher entre os créditos: pessoal mensal pré-fixado; pessoal mensal pós-fixado; salário caixa mensal pré-fixado; salário caixa mensal pós-fixado. Para cada categoria, você encontra um prazo de pagamento diferente e juros que podem ser pré ou pós fixados, como sugerem os nomes.

Empréstimo consignado INSS

Se está buscando um banco com taxas de juros competitivas para efetuar o seu empréstimo consignado, você está no lugar certo. Lembramos, antes de mais nada, que nesta modalidade os descontos são feitos direto na folha de pagamento. Por isso, é preciso se planejar!

Dentre os bancos elencados pelo Banco Central, o que possui as menores taxas de juros mensal e anual é o CCB Brasil, com 1,41% e 18,34% respectivamente. O China Construction Bank, originalmente, é um banco focado para o público chinês, mas desde 2014 está no Brasil oferecendo diversos serviços e produtos financeiros para os brasileiros.

Agora, entre os bancos tradicionais, temos o Banco Sicoob, oferecendo 1,59% de taxa de juros ao mês e 20,78% ao ano para esta modalidade de crédito consignado.

Aliás, o grande benefício da contratação do empréstimo consignado INSS do Sicoob está na possibilidade de parcelar em até 96 meses, um ótimo tempo para organizar a sua vida financeira. Além disso, não precisa de avalista, viu?!

Empréstimo consignado público

Já entre os melhores bancos para empréstimos consignados públicos, o CCB Brasil ainda lidera o ranking, agora com 1,26% de juros mensais e 16,24% de juros anuais.

Mas, a novidade está no fato de que a Caixa Econômica aparece em 3º lugar para representar muito bem os grandes bancos, com 1,37% a.m e 17,67% a.a. Assim, se você é servidor público e está precisando de um crédito rápido e sem burocracia, vá de Caixa!

Lembrando que o desconto mensal é feito diretamente no seu salário e o valor da parcela deve ser igual ou inferior a 35% de sua renda.

Empréstimo consignado privado

É trabalhador de empresa privada e gostaria de conseguir um bom empréstimo consignado, com taxas de juros que cabem no seu bolso? Então, confira um dos melhores bancos (ou melhor, a financeira) para empréstimos dentro desta modalidade a seguir.

Líder do ranking do BC, a Parati Financeira entrega taxas de juros extremamente competitivas, 0,35% ao mês e 4,30% ao ano, dá para acreditar? A empresa já está no mercado de crédito desde 1999, com ótimas propostas de crédito consignado. E desde 2017 o acesso aos seus serviços ficou ainda mais fácil, com o lançamento do BaaS, sua plataforma digital.

Vale salientar que atrás da Parati Financeira, temos o Banco BMG, ocupando o 2° lugar da lista. Suas taxas de juros mensal e anual correspondem a 1,52% e 19,78% respectivamente. E, com o desconto direto na folha de pagamento, o empréstimo consignado do Banco BMG te possibilita até 84 dias para pagar e no máximo 7 dias para cancelar a contratação, caso queira.

Curtiu o nosso levantamento de melhores bancos para empréstimos? Esperamos que estas informações tenham te ajudado a escolher uma solução de crédito que caiba em seu orçamento. Até a próxima!